Introdução
O Módulo 2 (Compliance, Ética, Punições e Regulação) representa cerca de 15% a 20% da prova CPA-20, sendo um dos módulos de maior peso e com alto potencial de questões conceituais. Este módulo exige atenção a detalhes sobre Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Código de Ética ANBIMA e as funções dos órgãos de autorregulação.
Prepare-se com as questões resolvidas a seguir, focadas nos principais temas do Módulo 2.
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Questões Chave do Módulo 2 (Ética e PLD)
Questão 1: Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)
Pergunta: De acordo com a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, a etapa em que o criminoso busca dificultar o rastreamento do dinheiro sujo, movendo-o entre diversas contas e instrumentos financeiros, é a:
a) Colocação (Placement)
b) Ocultação (Layering)
c) Integração (Integration)
d) Dissimulação
Comentário: O Layering (Ocultação) é a fase em que se tenta disfarçar a origem ilícita dos fundos através de movimentações complexas e cruzadas no sistema financeiro.
Questão 2: Código de Ética ANBIMA
Pergunta: Segundo o Código de Ética e Padrões de Conduta da ANBIMA, qual princípio deve nortear a relação entre o profissional e o cliente?
a) Buscapelo máximo lucro.
b) Atendimento ao Melhor Interesse do Cliente (Suitability).
c) Prioridade ao interesse da instituição.
d) Neutralidade e distância no relacionamento.
Comentário: O princípio do Suitability e a primazia do interesse do cliente são pilares do Código de Ética, garantindo que as recomendações sejam adequadas aos objetivos, situação financeira e conhecimento do investidor.
(… Continuação com 5 a 7 questões adicionais sobre: Deveres Fiduciários, Sigilo Bancário, Lei Anticorrupção, Punições e Autorregulação.)
FAQ – Perguntas Frequentes Sobre o Módulo 2 e Ética
Qual o peso do Módulo 2 na prova CPA-20?
O Módulo 2, que abrange Ética, Regulamentação e PLD, tem um peso significativo, representando cerca de 15% a 20% das questões da prova. Por isso, é essencial dedicar tempo considerável ao estudo deste tema.
O que é Suitability e como ele se aplica na prática?
Suitability é a obrigação do profissional de garantir que qualquer recomendação ou venda de produto financeiro seja adequada ao perfil, aos objetivos e à tolerância a risco do cliente. Na prática, ele se manifesta pela coleta de dados do cliente (API – Análise do Perfil do Investidor) antes de qualquer transação.
Quem fiscaliza as questões de Compliance e Ética na CPA-20?
A Lei de Lavagem de Dinheiro cai de forma aprofundada?
Sim, a Lei de PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) é cobrada de forma aprofundada no Módulo 2. É preciso conhecer as três fases (Colocação, Ocultação e Integração) e as obrigações das instituições financeiras em relação à identificação de clientes e comunicação de operações suspeitas.
Conclusão e Próximo Passo para a Aprovação
Você já testou os principais conceitos do Módulo 2. Se sentiu dificuldade, é um sinal de que sua base teórica precisa ser fortalecida.
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